香港银行开户 | 如何做好KYC调查？才能提高香港银行开户的成功率？
香港银行开户
如何做好KYC
建
玺国际
香港银行开户不仅门槛高，而且在开户时会要求提供KYC文件，需要写很多开户文件。今天小编就为大家介绍KYC是什么，以及做好KYC有什么作用，如何通过做好KYC提高香港银行开户通过率。
今天，小玺来说说如何做好KYC，提高香港银行开户的成功率！
还没关注小玺的朋友，欢迎点击文章左上方的蓝色字体“离岸一点通”加关注，接收更多实用的海外知识~
目录
一、什么是KYC调查
二、KYC提问会涉及的问题有哪些
三、准备哪些材料提高成功率
四、KYC的组成部分
一、什么是KYC调查
首先，KYC全称“Know Your Customer”，即“了解你的客户”。KYC目的就是为了防止银行系统成为不法分子的洗钱工具。KYC是反洗钱领域的基础制度，也是金融机构和客户建立友好关系的基本要求。
通过KYC，银行将了解开户人的各项基本情况，对于开户人的基本身份、常住地址，企业经营情况等进行充分了解并进行严格核查。
二、KYC提问会涉及的问题有哪些
KYC提问时一般会涉及的问题
1、针对公司账户，银行需要了解公司的经营情况，会有以下提问：
(1)公司前一年的营业额;
(2)公司主要生产的产品或提供的服务;
(3)公司的主要供应商，包含供应商的名字及地区;
(4)公司每月的流水，包含每月转入和转出的金额及次数。
2、针对个人账户，银行需要了解开户人的工作、公司及收入情况，会有以下提问：
(1)开户用途，选择在香港开户的原因;
(2)账户使用的服务类型。
(3)开户人的工作及职业，包含工作职位、雇佣公司的名称、每月收入等;
(4)开户资金来源;
(5)资产或收入来源，要表明持续性;
(6)预计账户活动，如交易金额及次数。
三、准备哪些材料提高成功率
1、公司需要准确地呈现实际收入;
2、公司负责人事先应该准备好银行所要求的开立公司户口所需文件，如果某些银行允许企业的利益相关方在海外分行进行签署，提前准备好文件则更便利;
3、准备好最近六个月的营业收入证明文件，这对银行开户很有帮助;
4、如果实在无法开具证明公司收入的文件的情况下，企业的业务计划书将会起到很重要的作用;总的来说，计划书越详细对申请越有帮助。
四、KYC的组成部分
1、客户识别程序 CIP(Customer Identification Program)
简单来说就是收集客户或法人的基本信息，包括但不限于客户姓名、身份信息、收入来源、工作公司等。
2、客户尽职调查CDD(Customer Due Diligence)根据客户、企业和不同国家的不同法律要求，客户尽职调查可分为三类:
● 简化尽职调查SDD(Simplified Due Diligence)
针对低风险客户。
●普通尽职调查 CDD(Customer Due Diligence)
鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户。
●深入尽职调查EDD(Simplified Due Diligence)
针对高风险客户进行更为深入的尽职调查。
KYC填写越详细开户成功率越高。
当然了，仅仅凭一份完美的KYC就想能百分百开户成功，那还是不现实的，想要百分百开户成功，专业的事情还得让专业的人去做，不然也不会每天那么多粉丝朋友找小玺帮忙预约香港银行开户席位了，先找小玺预约开户席位然后再过港开户，不但可以免去排长队之苦，还能免除账户管理费、高额存款以及被迫购买各种高额的理财产品，而且还是开户经理亲自接待，现场办理，当天就能下户，妥妥的VIP享受！
以上就是做好KYC提高香港银行开户通过率的相关内容了，如果您还有其他疑问，欢迎咨询。
以上就是“香港银行”的相关内容，希望对您有所帮助~
如果您有公司注册、银行开户等需求或其他的疑问，欢迎随时与小玺联系，我们将有专业团队和您做具体沟通，并提供解决方案。
-- END --
精彩推荐
指南商城免费开放，三步打造你的专属商城公众号迁移还有这种操作？代办戳这里如何让服务号一个月群发N此消息？往期回顾
离岸账户 | 拥有离岸账户的公司注意了，这些坑可千万要避开！
2023港卡 | 五大优势，两种途径！香港银行开户轻松搞定！
香港银行 | 无需赴港，轻松开个香港银行账户！这也太方便了！
转发，点赞，在看，安排一下？
本文链接：https://www.sxwpls.com/10847.html ,转载需注明文章链接来源：https://www.sxwpls.com/
-
喜欢（10）
-
不喜欢（1）
