银行账户 | 新加坡洗钱案曝光！监管更严、开户更难！
新加坡洗钱案曝光！
监管更严、开户更难！
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玺国际就在几个月前，新加坡警方揭开了一桩涉及数十亿新元，约53亿人民币的洗钱案，而10名涉案人员全部是原籍中国福建。
而就这段时间，该洗钱案连续霸占了新加坡的热搜，热度不减，而新加坡国会也已经多次开户讨论该事件，要修改制度和商量对策。
同时，这次案件也导致了整个华人银行圈，尤其是香港和新加坡，对于反洗钱力度的加大了，比如开户询问和审核更加严格，一次性存入大量现金都会被银行重点关注。
因此，需要开立海外银行账户的朋友可要抓紧时间了！
今天，小玺来说说本次洗钱案，以及其带来的影响~
还没关注小玺的朋友，欢迎点击文章左上方的蓝色字体“离岸一点通”加关注，接收更多实用的海外知识~
目录
一、新加坡严打洗钱行为
二、新加坡严查持小国护照的华人账户
三、香港开户日趋严格
一、新加坡严打洗钱行为
早在2021年开始，新加坡政府就已着手调查， 而就在今年8月份，新加坡警方出动超过400名执法人员，在全岛范围内展开了大规模突击行动，最终抓获10人，扣押、冻结或发布与此案有关禁止令的资产超过10亿新元（约53亿人民币）.】
随后，涉案金额也随着调查的深入一涨再涨：
9月5日，涉案资产总额增加到18亿新元（约97亿人民币）
9月20日，涉案资产总额增加到24亿新元（130亿人民币）
10月3日，涉案资产总额增加到28亿新元（约150亿人民币）
这些资产是海外有组织犯罪得收益，收益来源包括诈骗和在线赌博，然后再通过新加坡得金融机构洗钱，至少有10加新加坡本地和国际银行卷入了该次案件。
二、新加坡严查持小国护照的华人账户
此次洗钱案涉案主要人员的原籍均为中国附件，3人是中国公民，其余是塞浦路斯、土耳其、柬埔寨和瓦努阿图的护照持有人。
这10名嫌疑人当中有7人是“高风险”国家的公民，即塞浦路斯、圣基茨和尼维斯、多米尼加和土耳其。
这些国家为何会被归为“高风险”国家呢？因为这些国家允许外国人通过投资获得公民身份，这就可能会危及到世界反洗钱工作。
其实早在今年5月份，新加坡政府就已经公布了决定：不再接收持有小国护照的华人开户申请，其中第一批被列入的国家就包括格林纳达、多米尼克、圣卢西亚、安提瓜、圣基茨、瓦努阿图、土耳其护照。
若持有这些国家护照，且没有放弃中国国籍身份的华人，一律不予以开户，新加坡政府对此给出解释：中国不承认双国籍，其实就是为了反洗钱。
这就意味着华人无论是持有中国护照，还是持有受重点审查的他国护照，若在新加坡银行开户，会面临更严格的审查和更长的审查期，以及部分人将无法在新加坡银行开户的情况。
由于此次洗钱案的影响，新加坡已加大力度加强其反洗钱框架，新加坡银行进一步加强了对客户的现有审查，尤其是那些拥有多本护照的中国客户。
简单来说，出生在中国，随后加入其他国家国籍的华人都在重点严查之列，主要是审查银行账户，以确保不会有任何违规操作。
据称，目前在新加坡开立私人银行账户的等待期已从不到1个月延长至3-4个月，新客户需要更长的审查其，以确保与此案嫌疑人或公司没有业务往来。
部分银行已经修改了相关规定，特别是针对持有投资相关护照的中国客户，至少有一家国际银行正在关闭拥有柬埔寨、塞浦路斯、土耳其和瓦努阿图登国公民身份客户的部分账户。
考虑到交易的性质和规模，在新加坡的高净值人群会受到金融机构更严格的检查。
三、香港开户日趋严格
说到银行开户的话，不仅仅是新加坡银行，香港银行开户的要求也日益严格，原因有两点：
1.香港金融管理局的政策日趋严格
作为香港银行的行政主管部门，香港金管局给每个银行开户政策奠定了基调。香港是亚洲金融中心，为了保证金融市场的持续稳定，就必须从源头把控风险。
2.银行若违规可能会受到天文数字罚款
以汇丰为例，汇丰银行是香港数一数二的银行，但汇丰曾因由于对客户的账户监管不力，数次被美国政府罚款。
因此，汇丰有一长段时间不再接受新的开户，之前开户的一批客户也因银行原因被【系统性】关户。
尽管面临开户难的挑战，内地居民对于开立香港银行账户的热情依然不减。虽然香港各大银行都提高了开户门槛，加强账户监管，但想要顺利下户也并非难入登天，找到方法成功率也是相对可观的。
有香港银行开户需求的朋友可以直接联系小玺了解详情哟~
以上就是“银行开户”的相关内容，希望对您有所帮助~
如果您有公司注册、银行开户等需求或其他的疑问，欢迎随时与小玺联系，我们将有专业团队和您做具体沟通，并提供解决方案。
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